银行流水太大有什么风险吗

银行流水太大容易引起监管部门的注意，会认为有洗钱的嫌疑，但如果用户的转账的收入是合法的，那么不用担心，这是银行的正常操作，因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么如果被监控部门查找到相关数据，便会有执法部门上前来询问相关情况。

如果银行流量很大，最好给出转账支付的依据，如贸易合同、税票等。，并向银行申请投诉。如果银行审理后检查不符合规定，可以按规定调整为一切正常。银行一般不容易随意将客户的卡情况调整为异常，通常会有非常无疑的直接证据。这个时候账户不容易冻结，只能在网上银行、手机上银行等非银行柜台进行交易，只能去服务台。如果钱是正规的，转账的实际操作是合规管理的，如果银行判断不对，只要把贸易合同、税票等证明材料带到银行申请投诉，一般都可以修复。一般情况下，银行的合规管理岗位在检测到可疑交易后向中国人民银行汇报，中国人民银行会综合考虑是否需要进行洗黑钱调查，才能进一步比较你资产的主要来源和流入。可疑交易，简单来说就是交易不符合个人行为，比如银行的真实身份，很容易被冻结。换句话说，你只需要证明当月的个人资金净流入远远远，就可以用银行证明你的工资。